Осуществляя деловую деятельность, любая компания сталкивается с необходимостью вывести средства с расчётного счёта. В законодательных актах прописаны определенные случаи, когда разрешается обналичивать деньги через банк. Сюда относится погашение некрупных текущих расходов. Проблемы возникают у компаний, которые платят зарплату в «конвертах». Сумма, нужная им для снятия, существенно превосходит лимит. Термин «обналичивание» используется обычно в нескольких значениях. Тут подразумевается и законное снятие средств со счета, и преобразование безналичных финансовых средств в наличные. Идентичное наименование имеют и незаконные операции по получению финансов. Грань между данными понятиями достаточно тонкая. Смысл неправомерных операций сводится к тому, чтобы уйти от налоговых плат. В этом и заключается их противозаконность. Материалы по теме обнал обналичка можно найти по сноске.

Фирма хочет обналичить какую-нибудь сумму денег без налоговых плат. Для этой цели она подписывает с частным предпринимателем контракт на отгрузку сырья на условиях аванса. Определенная сумма денег включает комиссионное вознаграждение посредника. Сырье вообще может даже не отгружаться. В таких схемах используются позиции, которые нереально отслеживать. После перевода денег осуществляется обналичка денежных средств ИП. Деньги в казну по данным схемам не переводятся. Полученная сумма денег передается клиенту c вычетом оговоренного процента. Разумеется, обналичка денежных средств через ИП путем их зачисления на корпоративную карту допускается. Но лимиты по обналичиванию очень маленькие. Обналичивание финансов с помощью индивидуального предпринимателя законно, правда с определенной долей риска может производиться на определенных основаниях. Самые известные схемы: в виде оплаты услуг, что в действительности никто не предоставлял, происходит покупка продукции по завышенным ценам, покупка продукции сельского хозяйства, данные товары быстро портятся, их элементарно списать, при том подтвердить их отсутствие либо наличие по окончании срока хранения очень трудно.